ETF – один из самых распространенных инвестиционных продуктов, которые используются для инвестирования капиталов. У него много преимуществ, которые при условии грамотного инвестирования помогут вам неплохо заработать.
Подробнее о работе биржевых фондов
ETF или биржевой фонд – инвестиционный портфель ценных бумаг и прочих активов. Покупка долей эквивалентна приобретению ценных бумаг, удовлетворяющих права собственности на часть ETF портфеля. Простыми словами речь о корзине ценных бумаг, которую можно покупать либо продавать через брокеров, фондовые биржи.
ETF отслеживают динамику:
-
- акций компаний;
-
- фондовых индексов;
-
- сырьевых товаров;
-
- облигаций;
-
- валют.
Структурные особенности биржевых фондов оставляют возможность для открытия коротких позиций, применения кредитного плеча и минимизации налогов на прирост капитала в определенных странах. По сути, ETF имеет аналогичный взаимным фондам принцип работы.
Основные типы
Есть разные категории ETF, и их число постоянно увеличивается. У каждого биржевого фонда существуют свои особенности, что нужно учитывать при выборе:
-
- Облигационные обеспечивают доступ ко всеми существующим типам облигаций.
-
- Индексные позволяют отслеживать динамику индексов.
-
- Технологические гарантируют бесперебойный доступ к компаниям из технологических, фармацевтических, энергетических отраслей.
-
- Товарные нужны для мониторинга динамики стоимости отдельных продуктов – нефти, золота, пр.
-
- Активно управляемые дают максимальную доходность – в сравнении с индексными.
-
- Стилевые отслеживают эффективность конкретного инвестстиля (высокая, низкая капитализация, пр.).
-
- Альтернативные – инновационные, позволяют инвесторам получать максимальную выгоду в случае высокой волатильности либо предоставляют доступ к конкретным инвестстратегиям.
-
- Обратные предоставляют трейдеру выгоду при падении цены базового актива.
Есть также биржевые ноты – ценные долговые бумаги, которые поддерживает кредитоспособный банк-эмитент. Они обеспечивают доступ к рынкам с низкой ликвидностью и предполагают минимальный краткосрочный налог на прирост капиталов.
Плюсы инвестирования
Со стандартной торговлей на Форекс все понятно – трейдер выбирает брокера, торговую платформу, заключает сделки. С ETF все несколько иначе.
Индексный фонд – это пассивная форма инвестирования. Такие платформы бывают биржевыми либо взаимными, имеют вид портфеля облигаций либо акций. Они дают не всегда быстрый, зато неплохой доход. Инструмент позволит увеличить текущий капитал, достичь различных финансовых целей, стратегий, защитить сбережения от инфляции, отложить деньги на будущее (например, безбедную пенсию).
Система налогообложения по портфелю ценных бумаг максимально эффективная и лояльная для инвестора. Риски сравнительно невысокие, сделки купли-продажи можно заключать круглосуточно. Доступен пассивный заработок в виде выплаты дивидендов. Но ликвидность активов низкая, а в арбитраже часто случаются расхождения.