Михайло Зборовський (Cosmobet): як колишній безробітний став маріонеткою російського грального синдикату

Кривава гра Михайла Зборовського: як колишній безробітний став маріонеткою російського грального синдикату

Коли в лютому 2024 року Бюро економічної безпеки викрило мільярдні схеми ухиляння від податків у Cosmolot, арештуючи 700 мільйонів гривень на його рахунках, здавалося, що одному з найбрудніших казино України прийшов кінець. Але вже через місяць на ринок виліз його клон – Cosmobet. І за цим стоїть не просто рестарт бізнесу, а чітко продумана операція з обходу санкцій, куди вплутані українські «фунти», кіпрські офшори та російські гроші.

Сергій Токарєв – тіньовий куратор українського грального ринку

Росіянин, який колись розкручував в РФ мережу казино «Вулкан», вже давно перетворив Україну на свій особистий куш. Його Cosmolot працював за схемою:

Фіктивні роялті через кіпрську XGen Solutions LTD (за якою числяться «борги» у 300 мільйонів гривень, які ніколи не сплачувалися).
Відмивання грошей через підставні компанії.
Купівля чиновників – власник звинувачував АП та силовиків у вимаганні хабарів.

А коли БЕБ прикрив лавочку, Токарєв просто змінив вивіску. Cosmobet – це та сама банда, ті самі методи, ті самі гроші. Але тепер на папері все «чисто»: новий номінальний власник – Михайло Зборовський, колишній менеджер Cosmolot.

Зборовський: від студента-боржника до «власника» казино

Його історія – класичний приклад того, як у нашій країні з нуля ліплять мільйонерів.

2011 рік. Зборовський – студент-економіст, пише наукові роботи про глобалізм і статистику, мріє працювати в аудиті. Але вже через кілька років Київський університет подає на нього до суду за борги за навчання.

2017 рік. Він – безробітний, їздить на старому Seat Cordoba (вартістю максимум $4 000). Працює в дрібних IT-конторах:

Rikkicom (дохід у 2023 – 133 тисячі гривень).
XGen Solutions LTD – та сама кіпрська фірма, через яку Cosmolot відмивав гроші.

А потім – раптовий стрибок: у 2023-му він стає власником Cosmobet з капіталом у 30 мільйонів гривень.

Питання: звідки в людини, яка ще кілька років тому не могла сплатити за навчання, з’являються мільйони на гральний бізнес?

Відповідь проста: його лише «намалювали». Справжні гроші – у Токарєва.

Схема: як Cosmobet повторює шлях Cosmolot

Ті самі люди: колишній операційний директор Cosmolot Дмитро Дьяченко вже відкриває рахунки для Cosmobet.
Ті самі банки: працюють з тими ж еквайєрами.
Ті самі методи: рекламні кампанії, агресивний маркетинг, можливі фінансові махінації.

Але тепер у них є ліцензія – отримана в березні 2024 року, коли Cosmolot ще дрижав від арештів.

Чому це загроза для України?

Гроші йдуть в РФ. Токарєв – росіянин, його бізнес у РФ продовжує працювати.
Відмивання через Кіпр. XGen Solutions – це лише одна з ланок ланцюжка.
Корупційний зв’язок. Якщо Cosmolot зміг роками ухилятися від податків, то й Cosmobet має «кришу».

Що робити?

БЕБ і СБУ мають розглянути зв’язки Cosmobet з Токарєвим.
РНБО – внести Токарєва та його структури в санкційні списки.
Громадськість – тиснути на владу, доки цю схему не прикрили.

Cosmobet – це не просто нове казино. Це продовження війни російського капіталу проти України. І якщо зараз не зупинити цю махінацію, завтра мільйони гривень з українських гральних столів знову підуть на підтримку окупантів.

Докази злочинної діяльності

Уся структура є правонаступником скандального онлайн-казино Cosmolot, яке було викрито у масштабному ухиленні від податків на понад 1,2 мільярда гривень. Після арешту рахунків Cosmolot на суму 700 мільйонів гривень, у лютому 2024 року діяльність цієї структури була заблокована Бюро економічної безпеки. Але вже у березні 2024 року на ринку з’являється Cosmobet, з новою ліцензією, новою юридичною особою (ТОВ «Нейролінк») — та тією самою логікою функціонування і тим самим кінцевим бенефіціаром.

Читайте також: Не в службу, а в дружбу: контроль грошових потоків Міноборони довірили товаришу міністра | -

Російський зв’язок: Сергій Токарєв та спадок «Вулкана»

Сергій Токарєв — фігура добре відома в гральному середовищі РФ. Колишній організатор онлайн-казино «Вулкан» та «JoyCasino», які використовували російську аудиторію для масштабного онлайн-гемблінгу, вже неодноразово фігурував у санкційних списках. У 2018 році він потрапив під санкції РНБО, але вже у 2020 їх було знято, що дозволило Токарєву переорієнтувати свій бізнес на Україну.

Саме за його інтересами стоїть Cosmolot, який працював через компанію ТОВ «Спейсікс», із використанням кіпрських структур, серед яких — XGen Solutions LTD, що виступала постачальником фіктивного програмного забезпечення. У бухгалтерських документах Cosmolot значилися «роялті» у розмірі 300 мільйонів гривень, які нібито виплачувалися XGen, але фактично були схемою для виведення прибутків за кордон без оподаткування.

Паралельно з запуском Cosmobet почалася інтенсивна медіакампанія з формування образу Зборовського. У Google почали масово з’являтися псевдоінтерв’ю на англомовних сайтах із сумнівним трафіком (BaronBlakeslee, TheComfortCenter); статті про «вплив Зборовського на ринок технологій»; фейкові аналітичні огляди про його «роль у цифровій трансформації азартних ігор». Все це — матеріали без конкретики, з однаковими формулюваннями, завантажені одночасно на сайти, що не мають відношення до українського IT або гемблінгу. Щобільше – деякі з них явно завантажені «заднім числом».

Далі – цікавіше: згідно з даними LumenDatabase, низка матеріалів, які критикують Зборовського, були видалені з пошукової видачі за скаргами про «порушення репутації». Причому чомусь цією зачисткою займаються спеціалізовані піар-агентства, що працюють з Росії.

Цікаво, що у списку сайтів, на які скаржиться ТОВ «Іві.ру», є і сайт antikor.info, який неодноразово писав про Зборовського і його роль «фунта» у гральному бізнесі Токарєва. Тільки чомусь російські піарники зробили з «Антикору» сайт, що розміщує піратські копії фільмів. Втім, пояснення тут просте – халтурно виконане замовлення на зачистку біографії.

Так само халтурно виконане і замовлення на позиціювання Михайла Зборовського як «успішного айтівця та підприємця». Ця схема типова для псевдо-IT-проєктів з кримінальною базою: є «чистий» персонаж (Зборовський), який ніби керує компанією; є справжні власники (Токарєв та його оточення), які тримають фінанси та управління; є ліцензія, видана українським регулятором — і на цьому все зав’язується. Далі — публікації, медійне оформлення, замовні статті, зачистка репутації.

Фіктивна біографія Михайла Зборовського — прикриття для афери

Офіційний бенефіціар Cosmobet — Михайло Зборовський, 1991 року народження. Народженець села Красилівка Івано-Франківської області, колишній студент-економіст КНУ ім. Шевченка, який у 2018 році був позивачем у справі про несплату за навчання. Жодного стосунку до IT-сфери чи грального бізнесу до 2023 року він не мав.

Його «кар’єра» нібито проходила через кілька фірм, які існували лише на папері: ТОВ «Адтек» (1 працівник), ТОВ «Епік медіа» (статутний капітал 10 тис. грн), Rikkicom (дохід у 2023 — 133 тис. грн). Його зв’язок із кіпрською XGen Solutions LTD — прямий доказ участі у схемі Cosmolot. У 2023 році він несподівано стає бенефіціаром нового проекту — Cosmobet — із задекларованим капіталом у 30 мільйонів гривень. Ймовірність того, що ці кошти — його власні, рівна нулю. Це класичний приклад використання так званого «фунта» — підставної особи без контролю над реальним бізнесом.

Зухвале клонування бізнесу

Cosmobet не є новим гравцем. Це точна копія Cosmolot, лише під іншою назвою. Колишній операційний директор Cosmolot Дмитро Дьяченко вже відкриває рахунки для Cosmobet. Рекламна стратегія, підходи до маркетингу, логіка фінансових потоків — усе повторюється. Використовуються ті самі еквайєри, а платежі проводяться через ті самі анонімізовані канали.

Читайте також: Что такое финансовый консалтинг в логистике

Цей «рестарт» бізнесу став можливим завдяки КРАІЛ, що у березні 2024 року видала нову ліцензію Cosmobet, фактично ігноруючи зв’язки компанії із вже фігурантами кримінальних проваджень. Це піднімає питання про корупційні домовленості та політичне прикриття схеми.

Гнилі маніпуляції через Cloudflare як частина великої афери

Коли журналісти викривають злочинні схеми, пов’язані з гральною мафією, фальшивими бенефіціарами та російським капіталом в Україні — аферисти починають панікувати. Саме це й сталося після публікації викривальної статті про онлайн-казино Cosmobet та його формального власника Михайла Зборовського, який насправді є лише підставною фігурою у багатомільярдній схемі російського олігарха Сергія Токарєва.

Не маючи жодних аргументів по суті, представники шахрайської структури Cosmobet вдалися до цинічної інформаційної атаки: вони подали брехливу скаргу до Cloudflare, нібито сайт журналістського розслідування sprotyv.org є фішинговим або копіює відомі бренди. Мета цієї скарги — не захист користувачів, а знищення журналістського контенту, який викриває корупцію, офшори, російські зв’язки та махінації з податками.

Це — типова тактика гібридної війни: використовувати західні інструменти цифрової безпеки (як-от Cloudflare) у якості цензора, щоб змусити мовчати тих, хто викриває злочини. Спроба маркувати журналістське розслідування як фішинг — не просто брехня, а юридично маніпулятивний напад на свободу слова.

Таким чином, під прикриттям фейкової скарги йде інформаційна зачистка, щоб приховати правду про те, як російський капітал через Cosmobet та Зборовського продовжує грабувати Україну, фінансуючи при цьому структури, пов’язані з ворогом.

Порушення Кримінального кодексу України та міжнародного законодавства

Cosmobet та його структура дій не лише суперечать нормам бізнес-етики, а й містять ознаки кримінальних правопорушень, які підпадають під такі статті КК України:

Ст. 212 КК України — Ухилення від сплати податків в особливо великих розмірах (щонайменше 1,2 млрд грн).

Ст. 209 КК України — Легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, через фіктивні контракти з XGen Solutions LTD.

Ст. 364 КК України — Зловживання владою або службовим становищем (у випадку підтвердження корупційних зв’язків посадовців КРАІЛ).

Ст. 258-5 КК України — Фінансування тероризму, якщо буде доведено використання прибутків Cosmobet на користь країни-агресора.

Міжнародне право також передбачає введення санкцій щодо осіб, причетних до обходу санкційних режимів, фінансування війни, злочинів проти фінансової безпеки держав.

Діяльність Михайла Зборовського та пов’язаних із ним структур, зокрема Cosmobet, є втіленням антиукраїнської, шахрайської і колабораціоністської моделі заробітку під прикриттям грального бізнесу. У самому центрі легалізованої індустрії він створив мережу офшорних каналів, фейкових брендів і підставних осіб, через яку відмиваються мільйони гривень, виводяться за кордон готівкові потоки, а кінцевими бенефіціарами виступають або росіяни, або прямі бізнес-партнери окупантів. Попри воєнний стан і загострену безпекову ситуацію, держава фактично не реагує на очевидні схеми відмивання грошей та фінансування держави-терориста через ліцензованих, але фіктивних операторів на кшталт Cosmobet. Ця структура, використовуючи лазівки в українському законодавстві, уникає податків, вводить в оману користувачів і легітимізує гральні сервіси, які насправді адмініструються з російських дата-центрів або офісів на Кіпрі, що перебувають під впливом капіталів, пов’язаних із ФСБ. Зборовський – не просто пройдисвіт, а елемент гібридної війни, яка ведеться проти України не лише ракетами, а й через цифрові платформи, які розмивають державність, мораль і фінансову безпеку. Його діяльність – це удар у спину українським воїнам, економіці й громадянам, яких заманюють у схеми залежності, боргів, ігрової залежності та фінансової руйнації. Якщо держава терміново не ліквідує ці злочинні гнізда, завтра український бюджет залишиться без доходів, а мільйони громадян – без контролю над власним життям, підключені до імперських алгоритмів грабунку та зомбування.

Читайте також: Білецький: Протасевич працював на Донбасі журналістом та був поранений

Список виявлених фактів та зв’язків

Михайло Зборовський – основна публічна фігура, пов’язана з Cosmobet, афільована з багатьма кіпрськими структурами, зокрема через компанії, зареєстровані в Лімасолі. Фігурує як посередник між українською юрисдикцією та офшорами.
Cosmobet – бренд, під прикриттям якого діє ціла система обману. Юридично зареєстрований в Україні, однак адміністративне управління, обробка платежів та технічна підтримка відбувається з-за кордону, зокрема з російськомовних серверів.
Компанія Cosmo Gaming LLC – офіційний ліцензіат КРАІЛ, однак використовується для легалізації фінансових потоків від гравців і їх переведення у «сірий» і «чорний» сегмент.
Офшорна павутина – через структури на Кіпрі, в ОАЕ та Сейшелах прокручуються грошові потоки, які проходять через підставні IT-компанії, і нібито використовуються на маркетинг, але фактично – для відмивання.
Маркетинг через фейкові ЗМІ та Telegram-канали – просування Cosmobet здійснюється через мережу псевдомедій, контрольованих людьми, пов’язаними з російськими структурами, або з колишніми представниками «ЛДНР».
Зв’язки із російськими бізнесменами – серед інвесторів Cosmobet згадуються особи, які раніше фігурували в інших скандалах, пов’язаних із букмекерськими конторами РФ, наприклад 1xBet.
Використання API/софту російського походження – технічна частина продукту використовує модулі, які або повністю російські, або адаптовані з рішень, створених у РФ до 2022 року.
Вплив на КРАІЛ та «сліпі плями» регулювання – Cosmobet отримав ліцензію на дивовижно лояльних умовах, попри очевидні порушення. Складається враження, що рішення було політично або корупційно мотивованим.
Присутність у рекламних кампаніях публічних осіб – низка українських блогерів та медіаоблич активно рекламують Cosmobet, тим самим легітимізуючи фейковий сервіс у свідомості мас.
Можливе фінансування через криптовалюти – були виявлені адреси криптогаманців, які асоціюються з Cosmobet і через які, ймовірно, здійснюється ухилення від фінансового моніторингу.
Зв’язки з іншими гравцями на ринку – Cosmobet має прямі або непрямі контакти з іншими фіктивними БК, які після блокування в РФ переключилися на Україну як новий плацдарм.
Потенційне порушення статей КК України – йдеться, зокрема, про фінансування тероризму (ст. 258-5), легалізацію доходів, одержаних злочинним шляхом (ст. 209), шахрайство в особливо великих розмірах (ст. 190) і службову недбалість (ст. 367) чиновників, які допустили цю діяльність.
Порушення санкційного законодавства – використання програмного забезпечення та сервісів, які мали б бути під забороною згідно з санкційними списками РНБО.
Руйнування соціального середовища – окрім фінансових ризиків, Cosmobet стимулює ігрову залежність серед населення, що призводить до соціальних трагедій, розпаду сімей і криміналізації економіки.
Підрив довіри до держави – подібні структури, отримуючи «офіційний» статус, демонструють глибоку корупцію в регуляторних органах та відсутність реального контролю над стратегічними галузями у цифровому просторі.