Іван Рудий, Дмитро Пунін, Сергій Портнов: Хто головні фігуранти тіньового перерозподілу гральних мільярдів в Україні?

Вранці 18 грудня 2024 року детективи ДБР брали голову Комісії з регулювання азартних ігор та лотерей Івана Рудого прямо в його кабінеті. Підозра — пособництво державі-агресору. У кишені службового піджака, як стверджують матеріали слідства, знайшли наркотики. Це не сцена із кримінальної драми. Це те, як закінчилася багатомісячна історія, в якій сотні мільярдів гривень витікали з української економіки через онлайн-казино, контрольовані громадянами Російської Федерації, а державний регулятор методично відводив очі.

За кілька місяців до затримання, у травні 2024-го, Печерський суд наклав арешт на 570 мільйонів гривень на рахунках ТОВ «Вбет Україна» — компанії, яка керує брендом Vbet. Слідство тоді фіксувало, що через ліцензійні платежі за кордон кошти йшли до структур, тісно пов’язаних із російськими підсанкційними букмекерами. Йдеться про Soft Construct Limited — мальтійську компанію, що має прямі партнерські угоди з «Фонбет» та «Betcity», проти яких Україна запровадила санкції ще на початку великої війни.

Але це лише один із фрагментів пазла. Насправді система набагато глибша. Вона замішана на міскодингу, підставних особах, офшорних роялті та повзучій інтеграції російського капіталу в український інформаційний та навіть оборонний простір.

Російський слід у Pin-Up: роялті, що фінансували ветеранів «СВО»

Почнемо не з гучних цифр, а з конкретного прізвища — Дмитро Пунін. Громадянин Росії, який через кіпрську Guruflow Team Limited тримає міжнародні права на бренд Pin-Up. Його дружина Марина Ільїна — уродженка Луганська з українським паспортом — фігурує в українських реєстрах як формальна власниця торгових марок. А номінальним директором і засновником ТОВ «Укр Гейм Технолоджі» довгий час значився Ігор Зотько — людина, яка, за даними ДБР, не мала легальних доходів, щоб внести 30 мільйонів гривень статутного капіталу. Він просто найманий менеджер, ширма.

У період з 2021 по 2024 рік «Укр Гейм Технолоджі» перерахувала на Кіпр майже 248 мільйонів гривень під виглядом роялті за програмне забезпечення. Ці гроші осідали на рахунках тієї самої Guruflow, а звідти — йшли на погашення боргу в 14,2 мільйона євро перед російським ТОВ «Фонкор» (раніше — «Пин-Ап.Ру»). Саме «Фонкор» у 2022 році сплатив до бюджету РФ 579 мільйонів рублів податків. Це прямі надходження до військової машини країни-агресора. А ще — фінансування ветеранів так званої «СВО». Онлайн-казино при цьому продовжувало працювати в Росії під брендом Ivanbet, навіть після ребрендингу.

Особлива деталь, яка викликає холодок: Ігор Зотько, номінальний директор Pin-Up в Україні, одночасно виявився засновником фінансової компанії «Єдиний Простір», котра до 2025 року монопольно обробляла всі платежі в державному застосунку «Дія», включно з донатами на «Армію дронів». Тобто інфраструктура, зав’язана на російських бенефіціарів, мала доступ до фінансових потоків національного рівня. А ще Зотьку належить частка в британській компанії Culver Aerospace UK Ltd, яка через свої дочірні структури в Україні виробляє безпілотники SKIF для ЗСУ. Тут же співзасновниками значаться люди з орбіти Офісу Президента та режисера серіалу «Слуга народу». Суміш вибухова.

У червні 2025 року ліцензії Pin-Up остаточно скасували, а на рахунках компанії заарештували близько 2,6 мільярда гривень. Та чи всі канали перекриті? Питання відкрите.

Як Vbet платить за партнерство з російськими букмекерами

ТОВ «Вбет Україна» — п’ята за обсягом гральна компанія країни за підсумками 2023 року. Формально належить громадянину Вірменії Рудольфу Погосяну. Але реальні власники — брати Ваге та Віген Бадаляни, творці технологічної імперії SoftConstruct та BetConstruct. Неофіційним співвласником української франшизи називають Артура Гранца — бізнесмена з BF Capital, чия структура BF&GH Travel Retail контролює левову частку продажів тютюну в Duty Free і має шлейф розслідувань щодо контрабанди.

Слідство виявило, що лише за кілька місяців — з жовтня 2023-го по лютий 2024-го — «Вбет Україна» перерахувала майже 438 мільйонів гривень ліцензійних платежів та роялті на рахунки Soft Construct Limited (Мальта). Ці гроші, за версією ДБР, осідали в структурах, які мають тривалі комерційні зв’язки з «Фонбет» та «Betcity». Обидва російські букмекери перебувають під українськими санкціями. У травні 2024 року на рахунки ТОВ «Вбет Україна» наклали арешт на 570 мільйонів гривень у межах кримінального провадження за фактом відмивання коштів через криптовалюту та обходу санкцій.

Це не просто порушення закону. Це системне доїння українського гравця на користь мереж, що живлять російський бюджет.

Паріматч після санкцій: клони, Кенія та підроблені коди

У березні 2023 року РНБО ввела санкції проти ТОВ «Паріматч» строком на 50 років. Причина — участь компаній холдингу в господарській діяльності на окупованому Криму та наявність серед засновників громадян РФ.

Але бізнес не зупинився. Він мутував. Під фактичним керівництвом Сергія Портнова виникла ціла екосистема клонів: BuddyBet, «Горилла», BetOn, Pre Match. Найзухвалішим став BuddyBet, який працював через офшорну Winever B.V. з Кюрасао. Гравцям пропонували вивести заблоковані на Parimatch кошти саме туди. При цьому платежі на BuddyBet проходили через кенійську компанію Hadley Point Limited із застосуванням класичного міскодингу.

Міскодинг — це коли банк або платіжний сервіс навмисно змінює код транзакції. Замість МСС 7995 («азартні ігри»), операція позначається як «послуги з догляду за дитиною» (MCC 8299) або «квіти». І жоден податковий орган не бачить реальної суті платежу. У схемі з BuddyBet брали участь українські банки, зокрема ліквідований згодом Ibox Bank та фінансова компанія «Лео», через які проходило понад 2,5 мільярда гривень тіньового прибутку на рік.

КРАІЛ мовчки видавала нові ліцензії структурам, пов’язаним із платіжною інфраструктурою Parimatch. Це дозволило тіньовій мережі й далі викачувати гроші.

Податкові ігри Cosmolot: виграші, яких не було

ТОВ «Спейсикс» (бренд Cosmolot) отримало одну з перших ліцензій на онлайн-казино у 2021 році. У 2024-му Бюро економічної безпеки викрило компанію на ухиленні від сплати 1,2 мільярда гривень податків.

Механіка проста і водночас витончена. За даними БЕБ та Державної податкової служби, Cosmolot виплатив гравцям понад 4,5 мільярда гривень виграшів. Але в обліку ці суми провели не як дохід фізичних осіб, а як «повернення невикористаних депозитів». Це дало змогу не сплачувати ПДФО та військовий збір. Загалом бюджет недоотримав 1,1 мільярда гривень.

Кінцевий бенефіціар Cosmolot — Арнульф Дамерау, британо-німецький бізнесмен, якому належить 49% через американську NEVADA GAMING HOLDING. Дамерау публічно заявив Financial Times, що кримінальне переслідування сфабриковане корумпованими українськими чиновниками та спецслужбами, які нібито вимагали десятки мільйонів євро. Суд наклав арешт на 700 мільйонів гривень на рахунках компанії. Незалежно від того, хто правий, факти свідчать про наявність величезної дірки в податковому адмініструванні грального бізнесу, яку використовують усі, хто може.

КРАІЛ — ключ, що відкрив двері ворогу

Без інституційного прикриття жодна з цих схем не проіснувала б і місяця. Іван Рудий, колишній голова КРАІЛ, за версією слідства, свідомо ігнорував експертизи СБУ про російський контроль над Pin-Up. Його відомство не вживало жодних заходів для анулювання ліцензій, навіть коли було доведено, що персональні дані українських військових потрапляли на сервери, підконтрольні громадянам РФ. Це вже не просто корупція — це співучасть у гібридній війні.

НАЗК ще в січні 2024 року зафіксувало ознаки корупційного зловживання владою: Рудий ініціював незаконне дисциплінарне провадження проти керівниці апарату КРАІЛ Ірини Бойко, яка намагалася повідомити про тиск на Кабінет Міністрів. Викривача намагалися знищити адміністративно, поки мільярди текли повз скарбницю.

Реакція держави — ліквідація КРАІЛ у грудні 2024 року. Але це лише початок великого прибирання.

Міскодинг та метчинг: кухня тіньових транзакцій

Щоб зрозуміти, як гроші фізично зникають із поля зору податківців, треба уявити дві прості технології. Перша — міскодинг: банк ставить не той код. Друга — метчинг: ваш депозит у казино миттєво списується не на рахунок оператора, а на оплату чиєїсь покупки в супермаркеті чи на заправці. Натомість готівка з каси магазину йде в тінь.

Усе це тримається на армії так званих «дропів» — людей, які за винагороду віддають свої банківські картки в управління. Через них кошти конвертуються у криптовалюту, виводяться за кордон і часто осідають у тих самих юрисдикціях, що обслуговують російський бізнес. Національний банк України оштрафував державний Укргазбанк на 64,6 мільйона гривень саме за участь у схемах міскодингу та неналежний фінансовий моніторинг.

За оцінками експертів CASE Україна, озвученими у профільному звіті за 2023 рік, тіньовий обіг грального ринку сягає 300–400 мільярдів гривень на рік, із яких бюджет втрачає понад 15 мільярдів гривень податкових надходжень. Це гроші, яких критично не вистачає на дрони, окопи та зарплати військовим.

Глобальний контекст: як світ бореться з відмиванням через гемблінг

Україна не унікальна. Міжнародна група з протидії відмиванню брудних грошей (FATF) ще у 2021 році опублікувала доповідь, де назвала сектор онлайн-гемблінгу одним із найуразливіших для фінансових злочинів. Особливо це стосується юрисдикцій із слабким контролем за платіжним процесингом, як-от Кюрасао, Мальта, Кіпр. Саме там реєструють свої материнські структури більшість українських операторів.

У Великій Британії після низки скандалів запровадили обов’язкову верифікацію джерел статків гравців при депозитах понад певний ліміт. Швеція встановила жорсткі обмеження на рекламу казино. А в Нідерландах створили централізовану базу даних самообмежень, інтегровану з банками. Україна ж на момент дії старої КРАІЛ не мала навіть працюючої системи онлайн-моніторингу ігрового обладнання в реальному часі. Саме це уможливило маскування виграшів під повернення депозитів у Cosmolot і міскодинг у BuddyBet.

Transparency International Ukraine у своєму аналізі ризиків за 2024 рік прямо вказала, що корупція в регуляторі є основною причиною того, що ліцензії отримують компанії з російським слідом, а наглядові функції не виконуються. Відомий економічний аналітик Ярослав Жаліло (Національний інститут стратегічних досліджень) у коментарі виданню «Економічна правда» зазначив: «Масштаб ухилення від податків у гральній сфері сягнув рівня, коли це вже впливає на макрофінансову стабільність. Держава повинна діяти не заявами, а відключенням банківських ліцензій тим, хто обслуговує міскодинг».

Що далі: ліквідація КРАІЛ і нові виклики

Скасування ліцензії Pin-Up, арешт 2,6 млрд грн, націоналізація активів 1xBet на 1,8 млрд грн, санкції щодо Parimatch, кримінальне провадження стосовно Cosmolot — усе це ознаки того, що система почала опиратися. Але тіньовий ринок навчився адаптуватися миттєво: закривають один сайт — з’являються п’ять дзеркал, блокують один банк — потоки йдуть через інший або через крипту.

Створення нового регулятора або передача функцій до Мінцифри, про що йшлося в законопроєктах, має сенс лише за умови впровадження Державної системи онлайн-моніторингу. Кожна ставка, кожен виграш, кожен факт зміни коду транзакції повинні фіксуватися і автоматично звірятися з даними податкової. Інакше ми й далі спостерігатимемо, як мільярди гривень спливають у російську казну через шпарини, залишені корумпованими посадовцями.

Наразі ж основний фронт боротьби — це суди, арешти та розслідування. І вони тривають.

Тіньова архітектура грального бізнесу в Україні: російські капітали, міскодинг, ухилення від податків та інституційна корупція

Легалізація азартних ігор в Україні, що відбулася у 2020 році, задекларувала намір вивести гемблінг-індустрію з тіні та залучити значні податкові надходження до державного бюджету. Проте практична реалізація реформи викрила системні вразливості фінансового сектору та регуляторних органів. Значна частина грального бізнесу трансформувалася у високотехнологічний майданчик для виведення капіталу за кордон, масштабної мінімізації податкових зобов’язань та обслуговування інтересів російського капіталу під час повномасштабної війни.

За даними Державного бюро розслідувань (ДБР) та Державної служби фінансового моніторингу, масштаби нелегальних фінансових операцій є безпрецедентними. Лише через рахунки компаній, що входять до першої п’ятірки грального ринку України — груп Pin-Up та Vbet, — за період з 31 грудня 2022 року по 10 квітня 2024 року пройшов грошовий потік обсягом понад 714 мільярдів гривень. Маніпуляції з платіжним процесингом, залучення банківських установ до схем міскодингу, створення сотень сайтів-дзеркал та залучення інструментів інституційної корупції сформували загрозу національній та економічній безпеці держави.

Російська експансія та номінальні власники: Хто стоїть за провідними брендами

Присутність російського капіталу на українському гральному ринку після початку повномасштабного вторгнення набула латентних та глибоко законспірованих форм. Замість прямого володіння оператори азартних ігор використовують складні багаторівневі корпоративні структури, зареєстровані в офшорних юрисдикціях (Кіпр, Кюрасао, Мальта), та номінальних власників з українським або європейським громадянством.

Головна небезпека присутності російських операторів полягає не лише у виведенні мільярдних коштів з економіки України, але й у зборі чутливих персональних даних громадян, зокрема військовослужбовців Збройних Сил України, які є клієнтами цих платформ. Отримання доступу спецслужбами РФ до баз даних із географічним положенням, платіжними реквізитами та особистою інформацією бійців створює прямі безпекові загрози. Попри запровадження санкцій Радою національної безпеки і оборони (РНБО), окремі суб’єкти грального ринку тривалий час продовжували безперешкодно працювати завдяки лобізму та пособництву з боку посадових осіб регуляторних органів.

Імперія Pin-Up та ТОВ Укр Гейм Технолоджі

Бренд Pin-Up в Україні представлений юридичною особою ТОВ «Укр Гейм Технолоджі». У реєстрах номінальним бенефіціаром та засновником компанії виступав Ігор Зотько. Слідство ДБР встановило, що Зотько не мав легальних джерел доходів для внесення 30 мільйонів гривень до статутного капіталу компанії, а є лише найманим менеджером та представником російських бенефіціарів.

Реальними власниками холдингу Pin-Up є громадяни Російської Федерації:

• Дмитро Пунін — засновник кіпрської материнської компанії Guruflow Team Limited, яка володіє міжнародними правами на бренд Pin-Up.
• Олександр Матяшов та Іван Банніков — громадяни РФ, безпосередньо залучені до управління фінансами холдингу.
• Марина Ільїна (уродженка Луганська з українським громадянством, дружина Дмитра Пуніна) та її батько Володимир Ільїн — формальні утримувачі прав та брендів в Україні.

Протягом 2021–2024 років ТОВ «Укр Гейм Технолоджі» перерахувало кіпрській Guruflow Team Limited 247,9 мільйона гривень під виглядом роялті за використання програмного забезпечення. У свою чергу, Guruflow Team Limited використовувала ці кошти для погашення боргу у розмірі 14,2 мільйона євро перед російською структурою ТОВ «Пин-Ап.Ру» (нині перейменована на ТОВ «Фонкор»). Російська компанія «Фонкор» за один лише 2022 рік сплатила до бюджету РФ понад 579 мільйонів рублів податків, фінансуючи військово-промисловий комплекс країни-агресора. Крім того, фактичні власники Pin-Up фінансували ветеранів російської «СВО», а саме онлайн-казино продовжувало працювати на території РФ та на російських вебресурсах (зокрема після ребрендингу в «Ivanbet»).

Особливий загрожуючий аспект полягав у тому, що Ігор Зотько також є засновником ТОВ «ФК Єдиний Простір». Ця фінансова компанія до 2025 року монопольно забезпечувала проведення всіх платежів та донатів (зокрема, для ініціативи «Армія дронів») у державному застосунку «Дія», перш ніж була замінена державним Укргазбанком. Більше того, Зотьку належить 10% акцій у британській Culver Aerospace UK Ltd (дочірні структури ТОВ «Калвер Технолоджіс» та ТОВ «Калвер Авіейшн»), яка виробляє безпілотні апарати SKIF для Збройних Сил України. Співзасновниками цієї компанії є Олексій Кірющенко (режисер серіалу «Слуга народу»), Артем Колюбаєв (екс-партнер керівника Офісу Президента Андрія Єрмака) та засновники ІТ-холдингу TECHIIA Олег Крот і Юрій Лазебніков. Це свідчить про спроби інтеграції капіталу з російським корінням у стратегічні оборонні проєкти України.

У червні 2025 року онлайн-казино Pin-Up остаточно втратило ліцензії на діяльність в Україні, а на банківських рахунках компанії було заарештовано близько 2,6 мільярда гривень.

Vbet (ТОВ Вбет Україна)

Компанія Vbet (ТОВ «Вбет Україна») посідала п’яте місце серед найбільших гральних компаній України за підсумками 2023 року. З 2022 року офіційним власником компанії значиться громадянин Вірменії Рудольф Погосян, проте фактичними бенефіціарами залишаються брати Ваге та Віген Бадаляни (засновники глобальної технологічної імперії SoftConstruct та BetConstruct). Неофіційним бенефіціарним співвласником української франшизи вважають вірменсько-білорусько-українського бізнесмена Артура Гранца (власника BF Capital та видавця Forbes в Україні), чия компанія BF&GH Travel Retail є лідером з продажу тютюнових виробів у Duty Free та неодноразово фігурувала в розслідуваннях щодо контрабанди алкоголю й тютюну.

ДБР встановило, що у період з жовтня 2023 року по лютий 2024 року ТОВ «Вбет Україна» перерахувало майже 438 мільйонів гривень ліцензійних платежів та роялті компаніям Soft Construct Limited та Soft Construct Limited (Malta). Ці європейські структури перебувають у безпосередніх партнерських відносинах із підсанкційними в Україні російськими букмекерськими конторами «Фонбет» та «Betcity». У рамках кримінального провадження за фактом відмивання коштів через криптовалюту та обходу санкцій у травні 2024 року Печерський районний суд наклав арешт на рахунки ТОВ «Вбет Україна» обсягом 570 мільйонів гривень.

Схеми обходу санкцій холдингом Parimatch

Один із найбільших гемблінгових брендів України, ТОВ «Паріматч», підпав під санкції РНБО терміном на 50 років у березні 2023 року. Згідно з розслідуванням СБУ, до структури холдингу входили компанії, створені громадянами РФ, а окремі юридичні особи здійснювали господарську діяльність на території окупованого Криму, спонсоруючи держбюджет РФ.

Незважаючи на санкції, холдинг під фактичним керівництвом Сергія Портнова розгорнув масштабну мережу з обходу обмежень. Були створені десятки дзеркальних вебсайтів та клонованих брендів. Найбільш відомим став бренд BuddyBet (працював через офшор Winever B.V. з Кюрасао), який відкрито просувався в мережі та пропонував гравцям вивести кошти, заблоковані на рахунках Parimatch. Платежі на BuddyBet проводилися за схемою міскодингу через кенійську компанію Hadley Point Limited. Також Комісія з регулиювання азартних ігор та лотерей (КРАІЛ) видала нові ліцензії проєктам, пов’язаним із платіжною та технологічною інфраструктурою Parimatch, зокрема онлайн-казино «Горилла», «Бетон» (BetOn) та «Пре Матч» (prematch.com.ua).

Податкові маніпуляції Cosmolot (ТОВ Спейсикс)

ТОВ «Спейсикс» (бренд Cosmolot) отримало першу ліцензію на онлайн-казино в Україні у 2021 році. З жовтня 2024 року кінцевим бенефіціаром компанії в реєстрах став англо-німецький бізнесмен Арнульф Дамерау (йому належить 49% ТОВ «Спейсикс», інші 51% володіє американське ТОВ «НЕВАДА ГЕЙМИНГ ХОЛДИНГ», де Дамерау є президентом та CEO).

Бюро економічної безпеки викрило компанію в ухиленні від сплати податків на суму 1,2 мільярда гривень. За матеріалами БЕБ та Державної податкової служби, Cosmolot виплатив гравцям понад 4,5 мільярда гривень виграшів, однак задокументував ці транзакції не як виграші, а як «повернення невикористаних депозитів». Це дозволило компанії уникнути сплати податку на доходи фізичних осіб (ПДФО) та військового збору на загальну суму 1,1 мільярда гривень. Додатково компанія використовувала понад 30 неліцензованих дзеркальних сайтів та міскодинг. Суд заарештував 700 мільйонів гривень на рахунках ТОВ «Спейсикс». Сам Дамерау заявив виданню Financial Times, що кримінальні справи проти нього сфабриковані корумпованими представниками українських спецслужб та Офісу Президента з метою вимагання десятків мільйонів євро.

Кейс 1xBet та націоналізація російських активів

Російський букмекерський гігант 1xBet, оформлений на кіпрську компанію Navasard Ltd та бенефіціарів — громадян РФ Романа Семіохіна, Сергія Каршкова і Дмитра Казоріна, намагався легалізуватися в Україні безпосередньо під час війни. У березні 2022 року КРАІЛ видала дві ліцензії ТОВ «Твоя беттінгова компанія» (ТБК), яка представляла бренд 1xBet. Після масових протестів громадськості та петиції до Президента ліцензії були анульовані, проте компанія продовжувала незаконну діяльність.

Слідство встановило, що неліцензійна діяльність ТБК у 2021–2022 роках призвела до умисного ухилення від сплати податків на суму понад 500 мільйонів гривень. Корпоративні права компанії були передані в АРМА. У червні 2024 року Офіс Генерального прокурора домігся через Вищий антикорупційний суд (ВАКС) націоналізації активів пов’язаної з 1xBet латвійської компанії-нерезидента на суму понад 1,8 мільярда гривень, джерелом походження яких були перерахування з російських та білоруських банків.

Технологічні схеми фінансових махінацій: Міскодинг, метчинг та криптовалютні шлюзи

Тіньове функціонування онлайн-казино базується на високотехнологічних схемах маніпулювання банківським процесингом, які дозволяють приховувати реальні доходи від податкових органів і здійснювати транскордонний транзит капіталу.

Міскодинг як інструмент приховування доходів

Міскодинг полягає у навмисній заміні фінансовою установою Merchant Category Code (MCC) — чотиризначного коду, який ідентифікує вид діяльності торговця при проведенні безготівкових розрахунків. Замість коду для азартних ігор (MCC 7995), транзакції проводяться під виглядом розрахунків за інші послуги чи товари (наприклад, квіти, комп’ютерні ігри або комунальні платежі), які оподатковуються за значно нижчими ставками або взагалі звільнені від них.

Яскравим прикладом є функціонування нелегального клону бренду Parimatch — платформи BuddyBet, де транзакції поповнення балансу маскувалися українськими банками за кодом MCC 8299, що відповідає «послугам з догляду за дитиною». Отримувачем цих коштів виступала компанія Hadley Point Limited, зареєстрована у Найробі (Кенія).

У подібних схемах ключову роль відігравали українські банки та фінансові установи. Зокрема, у відмиванні гральних коштів Parimatch брали участь ліквідовані Ibox Bank та ТОВ «Фінансова компанія Лео», що дозволяло отримувати тіньовий прибуток обсягом понад 2,5 мільярда гривень на рік. Окрім того, Національний банк України оштрафував державний Укргазбанк на 64,6 мільйона гривень за участь у схемах міскодингу та неналежний фінансовий моніториниг.

Метчинг та використання мереж «дропів»

Схема метчингу базується на взаємному заліку безготівкових потоків без відображення їх у податковій звітності. Кошти, які гравці вносять як депозити в онлайн-казино, напряму переспрямовуються на рахунки покупців великих торговельних мереж чи мереж АЗС для оплати товарів, тоді як готівкові кошти від цих продажів виводяться в тіньовий сектор.

Для подальшої легалізації та обготівкування коштів оператори азартних ігор масово використовують банківські рахунки так званих «дропів» — фізичних осіб, які за грошову винагороду передають контроль над своїми банківськими картками третім особам. Накопичені на рахунках дропів кошти конвертуються у криптовалюту (віртуальні активи), що дозволяє виводити капітал за кордон та здійснювати фінансові операції з резидентами РФ в обхід чинних санкцій та валютних обмежень.

Інституційне пособництво: Справа голови КРАІЛ Івана Рудого

Масштабна експансія російського грального бізнесу в Україні та його безперешкодна діяльність в умовах війни стали можливими через системне сприяння з боку Комісії з регулювання азартних ігор та лотерей (КРАІЛ).

Головною ланкою корупційного механізму виявився голова КРАІЛ Іван Рудий, затриманий ДБР та Офісом Генпрокурора вранці 18 грудня 2024 року. Рудому оголошено підозру в пособництві державі-агресору (ст. 111-2 КК України), а також у незаконному зберіганні наркотичних засобів у великих розмірах без мети збуту (ст. 309 КК України), які виявили під час обшуку.

За версією слідства, КРАІЛ під керівництвом Рудого свідомо ігнорувала експертизи СБУ та правоохоронних органів щодо російського контролю над Pin-Up (ТОВ «Укр Гейм Технолоджі») і не вживала заходів для анулювання ліцензії компанії. Діяльність онлайн-казино загрожувала національній безпеці, оскільки персональні дані українських військових потрапляли до російських бенефіціарів, які фінансували збройні сили РФ та учасників «СВО».

Окрім пособництва агресору, у січні 2024 року Національне агентство з питань запобігання корупції (НАЗК) зафіксувало ознаки корупційного зловживання владою з боку Рудого, який ініціював незаконне дисциплінарне провадження та відсторонення керівниці апарату КРАІЛ Ірини Бойко, котра виступала викривачем корупції та повідомляла про корупційний тиск на Кабінет Міністрів України. Колапс регулювання та системна корупція змусили Верховну Раду України у грудні 2024 року проголосувати за ліквідацію КРАІЛ та посилення державного контролю над гральним ринком.

Порівняльна характеристика суб’єктів грального бізнесу

У наведеній нижче таблиці систематизовано інформацію щодо ключових учасників тіньового грального ринку України, їхніх бенефіціарів, характеру російського впливу та застосованих санкційних заходів.

Бренд та юридична особа в Україні	Ключові фігуранти та кінцеві бенефіціари	Російський слід та географічні зв’язки	Застосований інструментарій махінацій	Статус ліцензій та активів в Україні
Pin-Up   (ТОВ «Укр Гейм Технолоджі», ТОВ «Вікторія-Софт», ТОВ «Пін-Ап»)	Дмитро Пунін (РФ), Олександр Матяшов (РФ), Іван Банніков (РФ), Марина Ільїна (Україна), Володимир Ільїн (Україна), Ігор Зотько (номінальний власник)	Материнська Guruflow Team Ltd (Кіпр) пов’язана з ТОВ «Пин-Ап.Ру» (ТОВ «Фонкор», РФ); фінансування ветеранів російської «СВО»; функціонування в РФ («Ivanbet»)	Виведення роялті на Кіпр; використання мережі «дропів» та криптовалюти для обходу санкцій; монопольний прийом платежів «Дії» через ФК «Єдиний простір»	Ліцензії скасовано у червні 2025 року; арештовано понад 2,5 млрд грн; бенефіціарам оголошено підозру; голова КРАІЛ І. Рудий перебуває під вартою
Vbet   (ТОВ «Вбет Україна»)	Ваге та Віген Бадаляни (Вірменія), Рудольф Погосян (номінальний власник), Артур Гранц (неофіційний партнер, BF Capital)	Сплата ліцензійних платежів Soft Construct Ltd (Мальта), яка є партнером російських підсанкційних букмекерів «Фонбет» та «Betcity»	Процесинг нелегальних доходів; використання криптовалюти та мереж банківських карток «дропів» для виведення капіталу	Накладено судовий арешт на рахунки обсягом 570 млн грн у травні 2024 року Печерським судом
Parimatch   (ТОВ «Паріматч», Parimatch Ukraine)	Сергій Портнов (фактичний керівник мережі після санкцій)	Входження до холдингу компаній, створених громадянами РФ; господарська діяльність в окупованому Криму	Створення нелегальних сайтів-клонів (BuddyBet, Gorilla, BetOn, Pre Match); міскодинг платежів (MCC 8299 «Послуги з догляду за дитиною») через Hadley Point Ltd (Кенія)	Накладено санкції РНБО терміном на 50 років у березні 2023 року; рахунки та сайти заблоковано; активи заморожено
Cosmolot   (ТОВ «Спейсикс»)	Арнульф Дамерау (49%), ТОВ «НЕВАДА ГЕЙМИНГ ХОЛДИНГ» (США, 51%)	Прямих зв’язків з РФ не зафіксовано; задекларовано тиск корумпованих українських чиновників та спецслужб	Умисне приховування податків; маскування виплати 4,5 млрд грн виграшів під «повернення невикористаних депозитів» для ухилення від сплати ПДФО та військового збору	Заарештовано 700 млн грн на банківських рахунках; ведеться досудове розслідування БЕБ
1xBet   (ТОВ «Твоя беттінгова компанія»)	Роман Семіохін (РФ), Сергій Каршков (РФ), Дмитро Казорін (РФ)	Російська букмекерська контора з реєстрацією на Кіпрі та ліцензією Кюрасао	Організація азартних ігор без ліцензії; умисне ухилення від сплати податків на понад 500 млн грн	Ліцензії анульовано КРАІЛ у 2022 році; корпоративні права передано АРМА; активи на 1,8 млрд грн націоналізовано через ВАКС у червні 2024 року

Тренди, висновки та аналітичний прогноз

Тіньова діяльність онлайн-казино в Україні є гібридною загрозою, яка поєднує в собі фінансове виснаження воюючої держави через несплату податків та інструмент збору розвідувальних даних країною-агресором.

Аналіз поточної ситуації дозволяє зробити наступні висновки:

• Неефективність початкової моделі легалізації. Декларований вихід гемблінгу з тіні у 2020 році виявився декларативним через інституційну слабкість та корумпованість регулятора КРАІЛ. Замість наповнення бюджету, держава отримала масштабний транзит капіталу в офшорні зони, а наявність російських власників маскувалася номінальними утримувачами та підставними компаніями.
• Висока адаптивність нелегальних операторів. Технологічні інструменти, такі як міскодинг, створення мереж дзеркальних сайтів (клонів) та виведення фінансових потоків у криптовалюту, дозволяють тіньовим операторам миттєво обходити державні санкції та валютні обмеження. Спроби Parimatch обійти обмеження через BuddyBet продемонстрували вразливість банківської системи та необхідність жорсткішого нагляду з боку Національного банку України та платіжних систем (MasterCard/Visa).
• Необхідність кардинальних системних змін. Ліквідація КРАІЛ є правильним кроком, проте вона не вирішить проблему автоматично. Необхідне впровадження Державної системи онлайн-моніторингу грального обладнання, яка дозволить фіксувати кожну ставку в режимі реального часу, унеможливлюючи схеми з маскуванням виграшів під «повернення депозитів» (як у випадку Cosmolot) або проведення транзакцій під фіктивними MCC-кодами.

Очищення українського ринку азартних ігор від російського впливу та фінансових махінацій потребує скоординованих дій НБУ, БЕБ, ДБР та міжнародних фінансових розслідувачів для перекриття офшорних каналів виведення капіталу та притягнення до відповідальності корумпованих посадовців.