Вымогательство денег – как обезопасить себя от вымогательства кредита и других финансовых афер?

0

Несмотря на то, что кредитное мошенничество строго наказывается в украинской правовой системе, финансовое мошенничество является одним из наиболее часто совершаемых преступлений в нашей стране, и многие украинцы ежегодно становятся жертвами этой практики. Для многих из них это начало драматической борьбы не только за отмену необоснованных штрафов, процентов и взысканий, но и за восстановление платежеспособности.

Есть ли способ эффективно защитить себя от вымогательства денег? Как реагировать, когда мы становимся жертвой финансового мошенничества и куда сообщить о мошенничестве?

Содержание
  1. Что такое кредитное мошенничество?
  2. Кредитные аферы – самые распространенные методы мошенников
    • Вымогательство денег за чужое удостоверение личности
    • Вымогательство кредита за украденные данные
    • Кредит «на столбе»
    • Вымогательство кредитов за фальшивые справки о заработной плате
  3. Другие способы вымогательства денег в Интернете
  4. Как защитить себя от вымогательства?
  5. Финансовые махинации, попытка вымогательства – как реагировать?
    • Куда сообщить об интернет-мошенничестве?
    • Куда сообщить о попытке вымогательства денег?

 

Что такое кредитное мошенничество?

В начале стоит прояснить вопрос терминологии – с точки зрения украинского законодательства займ – это не то же самое, что кредит, хотя в обыденном понимании эти термины обычно отождествляются друг с другом.

Одним из принципиальных формальных отличий займа от займа является тот факт, что займы, как правило, выдаются на определенную цель, в то время как заем может быть использован на любые расходы. Еще одним аспектом, чрезвычайно важным в контексте возможности совершения мошенничества, является тот факт, что получение кредита связано с гораздо меньшим количеством формальностей, чем получение кредита – независимо от того, берем ли мы кредит в банке или кредитной компании.

 

Кредитные аферы – самые распространенные методы мошенников

Кредитные мошенники используют различные методы и постоянно изобретают новые способы получить доступ к информации, необходимой им для совершения преступления. Вымогать деньги через Интернет теперь для них стало еще проще, потому что в результате пандемии коронавируса большая часть нашей повседневной деятельности (профессиональной и личной) просто переместилась в онлайн-сферу.

Читайте також:  Под Сватово ВСУ ликвидировали более 500 мобилизованных россиян, командование сбежало (ВИДЕО)

Однако стоит помнить, что многие способы мошеннической деятельности основаны на очень похожих или даже идентичных схемах, поэтому ниже приведены некоторые наиболее распространенные способы вымогательства кредита. Их знание может помочь защититься, по крайней мере, от некоторых атак преступников.

 

Вымогательство денег за чужое удостоверение личности

Это одна из самых распространенных форм кредитного мошенничества, используемая мошенниками. Жертва обычно теряет свое удостоверение личности при краже, и оно используется для получения кредита (обычно краткосрочного). Практически всегда этот вид мошенничества имеет место в небанковских кредитных организациях, где метод и точность процесса проверки личности потенциального заемщика схематичны и не очень точны. Преступники используют этот пробел в формальностях для вымогательства денег. Очень часто потерпевшие узнают о своих обязательствах только тогда, когда против них запускаются процедуры взыскания долгов.

 

Вымогательство кредита за украденные данные

Мошенники также получают личные данные для вымогательства кредитов и займов через Интернет — торговля данными в так называемых Даркнет — серьезная проблема, и ее масштабы трудно оценить реально. Мошенники также могут получить необходимые им персональные данные, в том числе путем фишинга (притворяясь учреждениями или заслуживающими доверия людьми, чтобы еще легче украсть личные данные жертвы), публикации поддельных предложений работы или даже запугивания и шантажа. Полученные данные затем используются для вымогательства кредитов через Интернет, поскольку проверка потенциального заемщика не так точна, как при посещении отделения банка или штаб-квартиры кредитной компании.

 

Кредит «на столбе»

Преступники до сих пор успешно используют этот метод для вымогательства займов и кредитов в банках. Заемщика подставляют мошенники, и очень часто он также получает от них фальшивые (или украденные и надлежащим образом оформленные) удостоверения личности, а также поддельные справки о доходах. В обмен на использование такого подготовленного пакета документов для получения кредита мошенники обещают «поляку» комиссию или определенную часть выданного кредита. Однако чаще всего, передав деньги мошенникам, «поляк» ничего не получает и остается с отягощающим его долгом. Личности мошенников никогда не раскрываются «полюсу», поэтому, даже если его поймают, он не сможет установить истинных виновников преступления.

Читайте також:  Карпатський чай гуртом

 

Вымогательство кредитов за фальшивые справки о заработной плате

Мы имеем дело с таким видом мошенничества, например, когда лицо, не обладающее достаточной кредитоспособностью, подделывает документы, подтверждающие размер полученного дохода, с целью получения кредита или займа. Важно отметить, что в данном случае неважно, получил мошенник деньги или нет – акт подделки документов наказывается вне зависимости от того, погашен кредит позже или нет.

 

Другие способы вымогательства денег в Интернете

Мошенники постоянно разрабатывают новые способы и методы вымогательства денег у своих жертв, поэтому составить полный список методов, используемых преступниками, практически невозможно. Однако стоит помнить, что очень часто преступники используют наше невежество, наивность или желание быстро разбогатеть, чтобы получить нужную им информацию.

Одним из часто используемых методов является создание фиктивных интернет-магазинов, в которых товары (как правило, премиум-класса) доступны по «выгодным» ценам. Покупая такой продукт, мы не только предоставляем мошенникам полный набор своих данных, но и теряем деньги.

 

Как защитить себя от вымогательства?

Один из лучших методов – крайняя осторожность и здравый смысл. Если мы не участвуем в лотереях или имеем родственников за границей, сложно предположить, что мы вдруг получим крупный выигрыш или наследство — это распространенные схемы, используемые мошенниками для получения информации от потенциальных жертв.

Также стоит помнить, что:

  • настоящие сотрудники любого банка никогда не будут запрашивать данные для входа или данные платежной карты своих клиентов,
  • вы никогда не должны переходить по ссылкам или другим ссылкам, полученным из источников и адресов или номеров телефонов, достоверность которых мы не можем подтвердить на 100%,
  • Возможности, слишком хорошие, чтобы быть реальными, обычно нереальны
  • люди, которые не знают нас, которые являются сотрудниками учреждений, завоевавших доверие, никогда не должны быть допущены домой без предварительной проверки их личности и без обращения в учреждение для подтверждения того, что на самом деле такое лицо было направлено к нам,
  • никогда не отправляйте деньги людям, которых мы не знаем лично.
Читайте також:  Зеленский с треском проигрывает информационную войну

 

Финансовые махинации, попытка вымогательства – как реагировать?

Финансовые махинации. Любой, кто подозревает, что стал жертвой мошенничества в виде кражи персональных данных или онлайн-мошенничества, должен как можно скорее заблокировать свою удостоверение личности, платежные карты и номер телефона и уведомить правоохранительные органы о возможности совершения преступления. Также стоит воспользоваться возможностью сообщить о конкретном интернет-домене.

 

Куда сообщить об интернет-мошенничестве?

Каждое лицо, ставшее жертвой киберпреступления в виде вымогательства денег через Интернет, вправе сообщить о таком событии в ближайшее отделение полиции (часто такими делами занимается отдел по борьбе с организованной преступностью) или в прокуратуру. Потерпевший должен подать уведомление о преступлении как можно быстрее с момента раскрытия мошенничества, что увеличивает шансы на обнаружение и задержание преступника и возврат потерянных денег.

 

Куда сообщить о попытке вымогательства денег?

О вымогательстве денег также следует сообщать в полицию, но стоит помнить, что сумма не имеет значения — вымогательство любой суммы, даже минимальной, в Украине преследуется по закону. Особенно это касается мошенничеств, связанных с вышеупомянутой деятельностью фиктивных интернет-магазинов, где единичные суммы мошенничества относительно невелики, но в короткие сроки деньги вымогаются у многих людей.

 

Залишити відповідь